理財Guide

大家好，我是Ricky 。而在網上及一些社交平台，學生們和群友們都稱呼為莊主。剛剛登陸這個uFinance 這個平台，很高興有機會跟大家分享一些大學生理財及美股投資的知識。

簡單介紹自己一下，成為認可財務策劃師是已超過15年以上，曾接觸的個案已過千，年齡層面當中有學生，亦是退休人士，亦曾協助管理的資產亦過億元。自己身兼大學工商管理客席講師，主要是討論金融配置這部份。在投資美股上，以年初至今為例。年初挑選了十隻股份作為組合，首季平均回報約45% 。而介紹並達到100% 以上回報，至少超過5 隻，在日後的時間會大家討論一下。

對於一開始要談及投資，當然就是涉及資金，回報及風險。但對於學生來說，資金的來源會源自與不同的渠道。但無論是起步還是希望得到財富增值，良好的投資理財觀，越能在踏足社會初期及日後收入逐步增加前，能夠建立會事半功倍。因為由沒有變成有，由有要能夠守是一種學問。本人來說，不能說是在這方面非常成功。但總算是，有車有樓，有被動收入，及一套投資心法，能授予學生。

由於分享大學生理財及美股投資的知識。我便將一些最基礎的概念説起。對於投資理財的定義，在宏觀就是開源節流，微觀就是針對自身的短線及長線目的，制定不同的計劃，並且在特定的時間內完成。學習投資當然由淺至深，找出最適合自己的方法。最終的功能就是建立被動收入。有足夠財才去應付不同人生階段的開支，甚至追求更優質的生活水平。

談及投資美股的風氣，遠於投資大型科企公司風起，如Apple ，亞馬遜， Google 等。近則很明顯是由2020年3月美國大型指數下跌，至很低水平之後在很短時間之內，作出報復式反彈。而且遇上中美貿易戰局面明朗化，及進入美國大選階段後，美國各大指數屢創新高。連同虛擬貨幣，如比特幣，以泰幣，亦在上年約底前。開始作出明顯的升福。由於美元在美上市的股票，有不少也跟虛擬貨幣有密切關係。所以他們也有一個階段，升幅可達倍數以上。再加上近期中港股市往往停滯不前，甚至因各種監管下而走勢飄忽。同期美國股市卻屢創新高，令致更多人對美股市場的投資有興趣。

對於很多大學生來說，無論中港股市或美國股市對他們來說也是很新鮮。由於各種因素及個人意願取向下，美國股市在這個指數歷史性高水平之下，還有沒有投資價值？我將會在稍後討論一下美股投資的特色及分類，及概念要點。

莊主@Logic投資山莊

認證私人銀行家CPB

Youtube 莊主頻道: https://youtube.com/channel/UCDmmzz8LKWInHzbG3OQii-A

 

*以上分享純屬股評人個人心得，所提供的投資策略未必適合所有投資者, 也非作為或被視為買入或出售該金融產品的邀請或意向。專欄內容亦純屬股評人個人意見，與uFinance無關。