財務公司網上宣傳

財務公司如何進行網上廣告?-網上貸款申請表

財務公司如何進行網上廣告?-網上貸款申請表 How digital marketing works for lending companies?

 

上一篇(貸款公司如何進行網上宣傳?-響應式手機網站vs手機APP),說了如何優化網站,提升客戶體驗等,最終目的都是希望客人申請貸款,而最有效率,成本最低的方法就是引導客人在網上填寫貸款申請表,並且上傳所需文件,然後Sales或者批核部同事就能第一時間取得客人資料,進行跟進,批核和簽約放款。

貸款申請表,看似簡單和理所當然,但要設計好的申請表,卻有相當大的學問。對於貸款公司,當然希望客人提交越多個人資料越好,資料越詳細,批核越容易,風險越可控。但對於客人來說,卻希望申請越簡單越好,越少問題,越少文件越好。事實上,許多客人本身是有貸款需要的,但因為見到申請表太長,覺得麻煩就放棄,或者填到一半,走開做其他事,回頭又忘記繼續填,令公司失去一個新客。這樣的矛盾就在考驗貸款公司,在設計貸款申請表時,一方面要獲取客戶資料,另一方面又不會令客戶覺得厭煩。

       

 

要在矛盾中達至平衡,有幾個工序。首先,公司要將貸款申請表上的資料分類,大致分為三類,第一類:聯絡資料。聯絡資料未必要資料,可以是手提電話,電郵或Whatsapp號碼,總之就是能夠聯絡到客人的方式,有了聯絡資料,就能夠與客人跟進,就算其他資料不齊全,都可以後補或修改,沒有聯絡資料,有其他資料都無用。第二類:必要批核資料,批核部用來審核貸款人風險的資料,包括個人資料,姓名,身份證ID,入息等和貸款資料,申請金額,申請金額等。最後一類:協助批核資料,例如其他債務情況,家庭資料等,用於協助批核。

我們將資料分類後,就可以開始設計貸款申請表,我們先不要妄想客人會一次過填完全部資料(除非是專業申請貸款的人),所以我們要讓開發人員將申請表分為三張頁,每次只顯示一部分要填的資料,比如第一頁,只需要客人填寫姓名和聯絡電話,然後點擊下一頁,再填貸款資料和個人資料,點下一頁,再填協助批核資料。這樣做有兩個作用,第一,客人心理上會覺得要提交的資料不多,一開始2條問題,之後4-5條問題,再5-6條問題,循序漸進地遞交資料。而且我們會將容易的問題的放前面,複雜的放後面,當客人填完前面的問題,心理上會覺得自己已經填了大部分了,會傾向完成餘下部分,從而提高客戶申請率。

將表格分拆為三有另一個更重要的功能,就是可以在客人填完第一或第一張申請表時,就將客人填寫的部分資料儲存,就算客人未完成整張申請表,Sales都可以利用客人部分資料,進行跟進聯絡,不浪費任何資源。舉個例子,當客人填完第一頁的聯絡電話和姓名,提交後進行第二頁,但沒有完成第二頁的批核資料就離開。由於填完第一頁時,系統已經將第一頁的聯絡資料儲存,Sales就能第一時間致電客人,在電話中獲取其他資料,從而繼續申請。

 

宜:將所需申請資料分類,並將申請表拆做2-3頁。

忌:一次過要求客人提交大量資料,申請表冗長。

 

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